Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банкротство предпринимателя: последствия для должника». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Чтобы узнать о современных разработках в области CS, станьте участником программы, разработанной совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Студенты, успешно завершившие программу, получают сертификат установленного образца.
Банкротство — это процедура, при которой суд или МФК признает, что индивидуальный предприниматель не в состоянии погасить задолженность по кредитам и налогам.
Идея заключается в том, что банк выдает предпринимателю новый кредит для погашения старых кредитов. Если у индивидуального предпринимателя есть несколько кредитов, можно попробовать объединить их в один. Обычно процентная ставка при рефинансировании ниже, а срок погашения такого кредита больше.
Что происходит?
Процедура банкротства индивидуальных предпринимателей в целом не отличается от процедуры банкротства физических лиц, не имеющих такого статуса. Однако законом установлены некоторые особенности.
Помимо общих ограничений, гражданин, являющийся индивидуальным предпринимателем на момент подачи заявления в арбитражный суд, после признания его банкротом и завершения производства по делу не может осуществлять предпринимательскую деятельность в течение 5 лет со дня окончания (прекращения) исполнительного производства.
В зависимости от обстоятельств, банкротство может быть как правом, так и обязанностью. Это зависит от ситуации, суммы задолженности и периода, в течение которого субъект хозяйствования не выполнял свои обязательства.
В конце апреля налоговая инспекция продлила срок уплаты страховых взносов. Однако это освобождение применяется только к определенным компаниям и индивидуальным предпринимателям. Условия использования освобождения, а также виды страховых взносов утверждены законом.
Основания для признания предпринимателя банкротом установлены Гражданским кодексом, Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)». (глава «Гражданское банкротство»). Банкротство может быть инициировано, если предприниматель не в состоянии осуществлять обязательные платежи и удовлетворять требования кредиторов в полном объеме, сохраняя возможность продолжать финансовую деятельность.
Оплатите гербовый сбор (300 рублей) и депозит конкурсного управляющего (25 000 рублей). Без этого дело не будет начато. Реквизиты для оплаты можно найти на сайте арбитражного суда.
У некоторых банков есть специальные программы, которые позволяют заемщикам взять перерыв на несколько месяцев.
Таким образом, в текущей ситуации ИП, банкротство которого стало результатом накопления долгов во время пандемии, может сохранить возможность перерегистрироваться в качестве ИП или участвовать в управлении юридическим лицом. Эта мера является достаточно эффективным инструментом поддержки ИП, оказавшихся в трудной ситуации во время пандемии.
Государственными заявителями банкротства ИП могут быть уполномоченные органы, представляющие налоговые службы, внебюджетные фонды, таможенные службы и другие организации.
Одним из основных механизмов предотвращения вывода активов из имущества должника является оспаривание сделок должника. Обычно на основании банкротства ФУ (по собственной инициативе или через уведомление собрания или комитета кредиторов) оспаривает сделку, но это могут сделать и отдельные кредиторы, владеющие более чем 10% требований. Ст. 213.32(1)
Реальные негативные последствия
На момент подачи заявления не может быть начато никакое другое исполнительное производство.
Если долги составляют более 500 000 рублей, только суд может признать предпринимателя банкротом. Для этого сам предприниматель или те, кому он должен деньги (далее — кредиторы), обращаются в мировой суд. Там происходит длительная процедура, в результате которой предприниматель может быть признан банкротом, а его имущество продано.
Во-вторых, копия заявления о банкротстве индивидуального предпринимателя не должна направляться всем кредиторам, в отличие от банкротства физического лица без статуса предпринимателя. В то время как физическое лицо обязано направлять информацию кредиторам, индивидуальный предприниматель может публиковать ее только в федеральных ресурсах.
Например, есть два непогашенных кредита в разных банках — 400 000 рублей и 600 000 рублей. Наступили сроки ежемесячных выплат — 30 000 рублей и 40 000 рублей. Доход должника позволяет ему перечислять только 20 000 в месяц. Поэтому невозможно погасить два кредита одновременно.
Следует отметить, что по основаниям банкротства могут быть оспорены только сделки, совершенные в период оспаривания (от 1 месяца до 3 лет до подачи заявления о банкротстве для разных видов сделок). Ст. 61.2, 61.3
Что нужно знать о банкротстве индивидуального предпринимателя
При наличии этих признаков арбитражный суд может принять дело к рассмотрению и инициировать процедуру банкротства.
С 01 февраля 2016 года в процедуру банкротства индивидуальных предпринимателей вводится новое требование: должник и кредиторы могут подать заявление при условии заблаговременной публикации уведомления о намерении подать такое заявление (не менее чем за пятнадцать календарных дней до даты подачи заявления в суд). Сообщение публикуется в Едином федеральном реестре сведений о деятельности юридических лиц.
Банкротство индивидуальных предпринимателей — довольно распространенная процедура, особенно учитывая последствия ограничений, введенных в прошлом году в связи с пандемией коронавируса. Так, за первые два месяца этого года количество банкротств физических лиц и индивидуальных предпринимателей, по данным Федресурса, увеличилось на 71% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Индивидуальный предприниматель может быть признан банкротом, если он не в состоянии полностью рассчитаться с кредиторами по денежным долгам или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Долг должен существовать не менее трех месяцев, а общая сумма обязательств не должна быть менее десяти тысяч рублей.
Тем не менее, банкротство индивидуального предпринимателя в настоящее время почти аналогично банкротству физических лиц, но есть и отличия.
С экрана телевизора, радио и интернета яркие заголовки и уверенные люди в костюмах убеждают предпринимателей — ваши долги можно списать, банкротство — это выход из тупика. Однако в реальности существует множество нюансов банкротства индивидуального предпринимателя, о которых не рассказывает реклама, и не все так радужно.
Однако превышение этого срока не является фатальным. Если процедура реструктуризации была начата, кредитор может предъявлять свои требования в течение всего срока действия плана реструктуризации. Ст. 213.19.4.
Не учитываются неустойки (штрафы, пени), проценты по просроченной задолженности, убытки в виде упущенной выгоды в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства, а также иные имущественные и финансовые санкции, в том числе за неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей.
Таким образом, процесс объявления финансовой несостоятельности ИП и организации в обоих случаях имеет множество последствий, как положительных, так и отрицательных. Однако самое неприятное, что может ожидать заявителя о банкротстве — это уголовная ответственность в случае выявления фактов фиктивного банкротства.
Проанализируем популярные мифы и слухи о последствиях признания индивидуального предпринимателя банкротом.
Расходы по банкротству (судебные издержки; вознаграждение ИП и его помощников); алименты.
Последствия банкротства индивидуального предпринимателя
Существует риск, если вы не погасите задолженность без объявления банкротства. В деле о банкротстве возможен штраф в размере 3 000 рублей, если заявитель был кредитором.
Кто может подать на банкротство. Банкротство индивидуального предпринимателя по решению суда: какие документы необходимы, как проходит слушание и каковы расходы.
МФЦ проверит ИП на соответствие требованиям. В течение 3 рабочих дней в Единый федеральный реестр сведений о несостоятельности будет внесена соответствующая запись. После этого кредиторы будут проинформированы о процедуре банкротства. Они могут заявить, что им известно о неучтенных активах предпринимателя.
Заявление о банкротстве всегда подается в арбитражный суд по месту жительства предпринимателя. Во всем регионе существует только один такой суд. К заявлению о банкротстве необходимо приложить ряд документов, подтверждающих долги и доходы.
При продаже имущества должника сначала должны быть выплачены платежи из имущественной массы неплатежеспособности, т.е. после подачи заявления о неплатежеспособности (пункт 1 статьи 5), а затем «суммы из реестра». (Идея заключается в том, чтобы должник дошел до конца банкротства). В каждой категории существует несколько очередей кредиторов. Статья 213.27.
С 2015 года особенности двойственности индивидуальных предпринимателей учитываются также в процедурах банкротства таких лиц. Часть изменений в закон о банкротстве индивидуальных предпринимателей вступила в силу с 01.07.2015, часть — с 01.10.2015, часть — с 01.02.2016.
Часто говорят, что банкротство — это списание всех долгов. Это не совсем так. Прежде всего, смысл этой процедуры заключается в том, чтобы помочь гражданину освободиться от долгов, максимально учитывая при этом интересы кредиторов.
В течение трех рабочих дней МФЦ проверит, соответствует ли долг требованиям. Если это произойдет, МФЦ направит письменное уведомление должнику и кредиторам о начале процедуры банкротства.
Признать гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, банкротом может только арбитражный суд. Прежде всего, стоит зарегистрироваться в качестве частного предпринимателя. Далее необходимо найти управляющего банкротством. Это обязательная часть процедуры несостоятельности.
Банкротство предпринимателя без последствий: особенности и процедура
Процедуры в отношении индивидуального предпринимателя отличаются от процедур в отношении юридических лиц: реструктуризация задолженности, продажа активов, мировое соглашение.
Процесс объявления банкротства регулируется законом 127-ФЗ от 26.10.2002. Согласно ему, неплатежеспособность — это неспособность выполнить свои финансовые обязательства. Неспособность погашать кредиты, платить зарплату сотрудникам, перечислять деньги поставщикам — вот некоторые из признаков банкротства ИП.
В некоторых случаях процедура банкротства может привести к очень печальным последствиям, а именно к уголовной ответственности учредителей и совета директоров компании. Однако это возможно только в том случае, если правоохранительные органы смогут доказать суду факт совершения экономического преступления и наличие умысла.
Это не означает, что вы можете скрыть процедуру банкротства от своих кредиторов. Но он публикуется открыто, и заинтересованные лица будут уведомлены о предстоящих публикациях. Поэтому, если кто-то не прочитал «Вестник банкротства» или вовремя не ответил на повестку или письмо — это его проблемы.
Банкротство бизнеса одного человека с долгами — условия признания
Очень часто предприниматели заканчивают бизнес, не выплатив долги в бюджет. Если индивидуальное предпринимательство просто закрывается, эти неуплаченные налоги останутся с гражданином на долгие годы. Между тем, банкротство ИП с долгами по налогам поможет их списать или хотя бы оплатить с отсрочкой и без штрафов.
Каковы условия, особенности объявления банкротства индивидуального предпринимателя, стоимость процедуры и последствия банкротства? В чем особенности внесудебного банкротства ИП? Ответы на вопросы можно найти в статье.
В течение 5 лет после освобождения из тюрьмы он должен информировать банки и МФО при обращении за кредитами или займами.
Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом (в ред. Федерального закона от 29.06.2006). Федеральный закон от 29.06.2015 N 154-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 1.
Предпринимательство — это не только возможность стать более финансово успешным, может быть и обратная ситуация, если по какой-то причине бизнесмена объявят банкротом. В этом случае возникает несколько важных последствий:
- Регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя утрачивает силу. Иными словами, индивидуальный предприниматель автоматически снимается с налогового и государственного учета, а все свидетельства о регистрации поступают в архив;
- гражданин теряет право заниматься предпринимательской деятельностью в качестве индивидуального предпринимателя на один год после вступления в силу решения суда;
- если у индивидуального предпринимателя была лицензия, она должна быть отозвана;
- предприниматель, о банкротстве которого было официально объявлено, освобождается от тех долгов, которые возникли в ходе деятельности индивидуального предпринимателя, а также от других исполнительных листов, рассмотренных в деле о банкротстве. Однако это не освобождает его от необходимости производить выплаты личного характера, такие как алименты, возмещение ущерба за причинение вреда жизни и здоровью и т.д.
- прекращается начисление штрафов, пеней и других финансовых санкций по долгам должника;
- суд накладывает запрет на все сделки с активами должника;
БС защищает вас от блокировки вашего счета в соответствии со 115-ФЗ, чтобы ваши операции не были сорваны «замораживанием». Даже если счет уже заблокирован, мы поможем вам быстро его восстановить.
План реструктуризации долга должен содержать условия пропорциональной n